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Última actualización: agosto 26, 2020

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Para muchas personas, la bolsa de valores es un agujero negro difícil de descifrar. Pero no tiene por qué ser así. Todos cuidamos nuestro dinero y es natural la curiosidad por encontrar nuevas formas de mejorar las finanzas. Claro que no todos nacemos con espíritu inversor. Y cuando se trata de la bolsa, mejor aliarnos con los que saben: por ejemplo, un bróker online.

Inversión. Bolsa. Bróker. Quizás todos estos términos te suenen ajenos o te produzcan desconfianza. ¡No te preocupes! En este artículo queremos mostrarte, paso a paso, cómo operan los mejores bróker online para que puedas tomar una decisión con criterio. Además, hemos investigado las dudas más frecuentes para que estés informado de todo lo que necesitas saber.




Lo más importante

  • Un bróker online es un servicio para hacer operaciones financieras a través de Internet. Esto significa que el bróker se convierte en el intermediario entre tu dinero y tus inversiones. Antes era necesario ir al banco o a la sociedad de valores para acceder a mercados financieros; hoy ya no hace falta que salgas de tu casa.
  • La aparición de los bróker online ha sido revolucionaria. La digitalización del sistema hace más fácil la compra y venta de valores en tiempo real. También te permite estar más informado sobre los movimientos del mercado tanto en el pasado como en el presente.
  • Si estás pensando en invertir en acciones mediante un bróker online, debes tomar algunas precauciones. Hay una serie de criterios que son fundamentales: costes, seguridad, productos ofrecidos, cantidad mínima a invertir y la plataforma en sí misma, entre otros.

Los mejores brókeres online: nuestras recomendaciones

¿Tienes buen olfato para invertir en acciones, pero no sabes cómo dar el primer paso? ¿Necesitas un sistema fiable, seguro y claro para saber cómo empezar? Un bróker online puede marcar la diferencia en tu experiencia con el mercado de valores. En Internet hay muchas opciones que puedes elegir, pero te facilitaremos una selección con las mejores disponibles.

El bróker online más versatil

eToro

eToro




desde

Variable

más información

eToro es un bróker mundialmente reconocido por ofrecer servicios confiable y transacciones seguras. Es la opción más versátil que vas a conseguir, en la que puedes hacer desde trading con Forex Trading hasta compra de criptomonedas, incluyendo apuestas financieras y copy trading.

Este bróker tiene alcance mundial, pero está regulado por organismos en Australia, Israel y Reino Unido, en donde están las oficinas administrativas. Así que, en aspectos con ninguna limitación geográfica (como las criptomonedas) no hay inconvenientes, pero hay otros mercados a los que el acceso es limitado.

  • Comisiones: 0 USD
  • Inversión mínima: Variable
  • Plataforma y app para smartphone:
  • Extensión del mercado: internacional pero limitado en algunas regiones

El bróker online de alcance mundial

TD Ameritrade

TD Ameritrade




desde

0 USD

más información

El Internet casi ha borrado las fronteras del mundo. Por ello, no es de extrañar que brokers como TD Ameritrade han extendido sus negocios a casi todas las bolsas de valores del mundo. Así que, si no quieres limitar geográficamente tus inversiones, te recomendamos que optes por este bróker.

Es una organización que ofrece varios tipos de cuenta, entre ellos cuentas de jubilación, de especialización y de educación. Con tal variedad es más fácil encontrar una que se adapte a tu perfil como inversionista. Así que, independientemente de si eres novato o experimentado, siempre habrá una opción para ti.

  • Comisiones: 0 USD
  • Inversión mínima: 0 USD
  • Plataforma y app para smartphone:
  • Extensión del mercado: internacional

El mejor bróker online para novatos

Fidelity

Fidelity




desde

0 USD

más información

Cuando eres principiante, lo esencial es moverte en el mercado con precaución y empezar poco a poco. Por eso, no todos los brókeres son adecuados, sino que debes buscar uno de estructura sencilla que te introduzca al mundo del trading con claridad. Para tal fin, nuestra recomendación es Fidelity.

Este bróker te ofrece una plataforma web muy fácil de usar, sin complicaciones que te obliguen ver varios tutoriales antes de saber resolverlos. Además, tiene herramientas de planificación, consejos sobre inversiones, motores de búsqueda eficaces y un excelente servicio al cliente.

  • Comisiones: 0 USD
  • Inversión mínima: 0 USD
  • Plataforma y app para smartphone:
  • Extensión del mercado: limitado a Estados Unidos

El mejor bróker online low-cost

Interactive Brokers

Interactive Brokers


Interactive Brokers es uno de los servicios más low-cost del mercado. Esto no es algo que afirmamos nosotros, sino que es abiertamente parte de la imagen que la misma empresa proyecta. Se precian de tener los fees más bajos y las ofertas de inversión más atractivas.

Este bróker no es el más conveniente para novatos del trading y las inversiones. Debes tener un poco de experiencia y recorrido para saber sacarle el jugo a Interactive Brokers.

  • Comisiones: tiene 2 programas, IBKR Pro (professionals) and IBKR Lite (casual investors), cada uno con comisiones particulares.
  • Inversión mínima: 0 USD
  • Plataforma y app para smartphones:
  • Extensión del mercado: internacional

El bróker online con la mejor plataforma

E*TRADE

E*TRADE




desde

de 0 a 1.50 USD

más información

Las inversiones ya son bastante complejas sin la necesidad de agregar una plataforma difícil de comprender o con poca claridad. Así que, para que puedas conducir tus negocios con mayor comodidad, te recomendamos que uses E*TRADE.

Esta empresa es uno de los primeros brókeres online que existieron. Tiene un sitio web sencillo y bien estructurado en el que puedes inscribirte e iniciar inversiones con facilidad. Además, su aplicación para smartphone ha ganado premios por su practicidad, ya que te permite comprar o vender rápidamente desde donde estés.

  • Comisiones: 0 USD
  • Inversión mínima: 0 a 1.50 USD
  • Plataforma y app para smartphones:
  • Límite de inversión: limitado a Estados Unidos

Guía de inversión: Lo que debes saber sobre los brókeres online

Invertir es un concepto que viene de hace siglos. Pero siempre fue una tarea para especialistas. Hoy, gracias a las nuevas tecnologías, hay toda una gama de oportunidades financieras al alcance de todos. Los brókeres online son una de ellas. ¿Quieres saber más sobre su forma de operar? Pon atención a la sección que sigue para aprender más y resolver tus dudas.

chica mostrando paneles

Un bróker online es un servicio para hacer operaciones financieras a través de Internet. Esto significa que el bróker se convierte en el intermediario entre tu dinero y tus inversiones. (Fuente: Popov: 51450132/ 123rf.com)

¿Qué es exactamente un bróker online?

Históricamente, un bróker —también llamado agente de bolsa o corredor de bolsa— era una persona jurídica o natural autorizada oficialmente para asesorar o hacer inversiones de valores en los mercados financieros. Hoy, la tecnología dio lugar al bróker online: un servicio para realizar estas mismas tareas, pero a través de Internet. Es decir, la naturaleza es la misma.

Con un bróker online se mantiene esta relación de intermediación para comprar y vender valores financieros o acciones que cotizan en bolsa. Con distintos sistemas de comisiones, hoy es posible operar en los mercados en tiempo real y tener la información más actualizada de sus últimos movimientos. Esto le da más herramientas de decisión al inversor.

¿Por qué los brókeres online han sido revolucionarios?

Básicamente porque han agilizado las operaciones, reduciendo costes de tiempo y de dinero. Históricamente, había que ir a un banco o a la sociedad de valores para tratar directamente con un bróker, quien decidía qué acciones comprar o vender. Además, el inversor debía hacerse cargo de todos los gastos de gestión y confiar en que el bróker manejase toda la información.

La digitalización de todo este sistema ha logrado que cada inversor, sin salir de su casa, pueda monitorear todos las operaciones. Con un bróker online lo único que necesitas es una conexión a Internet. Desaparecen las fronteras físicas y, con tan solo un clic, puedes operar en la bolsa de Nueva York y de Tokio al mismo tiempo, y en condiciones competitivas.

tablet con cifras

La aparición de los bróker online ha sido revolucionaria. La digitalización del sistema hace más fácil la compra y venta de valores en tiempo real. También te permiten estar más informado sobre los movimientos del mercado tanto en el pasado como en el presente. (Fuente: Piyato: 57144822/ 123rf.com)

¿Es posible operar con cualquier bróker online en Estados Unidos?

¡En absoluto! Aunque los brókeres online son imprescindibles para invertir en bolsa, ten en cuenta que mueven mucho dinero. Hace falta una supervisión oficial para asegurar que las transacciones son legales y que no corres riesgo de ser estafado. En Estados Unidos el trade y los movimientos de la bolsa son muy populares. Por eso, existen varios organismos que regulan el funcionamiento y legalidad de los brokers.

  • CFTC (Commodities and Futures Trading Commission). Esta es una agencia independiente del gobierno que regula todos los individuos o empresas que pretendan hacer trading en los Estados Unidos. Sus funciones ayudan a evitar fraudes y protegen a los usuarios de prácticas financieras abusivas. También hace el papel de regulador de disputas entre inversionistas y brókeres.
  • FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Esta organización está autorizada por el Congreso de los Estados Unidos para cumplir funciones de vigilancia y asegurar que no haya brókeres incumpliendo regulaciones. También tiene la autoridad para escribir leyes relacionadas al mercado de valores y amonestar a las instituciones o individuos que las incumplan.
  • SEC (Securities and Exchange Commission). Esta es una agencia federal independiente del gobierno que propone y hace ejecutar las regulaciones pertinentes al mercado de valores. Tiene distintos sectores y uno de ellos está dedicado a la supervisión de los brókeres que trabajan en Estados Unidos.

¿En qué puedes invertir con un bróker online?

La elección entre un bróker online y otro depende en gran medida de los productos en los que deseas invertir. A decir verdad, la mayoría de estos servicios son bastante versátiles y ofrecen un amplio abanico de opciones de inversión. Así y todo, es bueno que conozcas lo que te puedes encontrar una vez que te registres una cuenta con tu bróker online.

Los productos más sencillos que están presentes en la mayoría de los brókeres son las acciones y los fondos de inversión (o ETF, por sus siglas en inglés). Pero también hay otros que pueden ofrecer opciones más específicas, activos complejos como futuros, warrants, divisas o contratos por diferencia (o CFD, por sus siglas en inglés). Te los explicamos brevemente:

  • Acciones: las acciones son las partes iguales en las que se divide el capital social de una sociedad. La persona que las posee, el accionista, tiene entonces una parte de la propiedad de la empresa, lo cual conlleva derechos y obligaciones.
  • Fondos de inversión: un fondo de inversión es una Institución de Inversión Colectiva (IIC), un instrumento que agrupa las aportaciones hechas por un número de personas que quieren invertir sus ahorros. El total de estas aportaciones individuales se invierte en otros instrumentos financieros, como acciones, valores de renta fija, derivados o una combinación de estos.
  • CFD: un contrato por diferencia es un contrato sobre un instrumento financiero en el que se especula con la diferencia de precio del activo en el momento de apertura y vencimiento del contrato. Es decir, cuando está por vencer el contrato, se intercambia entre las dos partes la diferencia entre el precio de apertura del contrato y el precio de vencimiento.
  • Futuros: un contrato de futuros es un derivado financiero complejo. Se trata de un acuerdo entre dos inversores que se comprometen a comprar y vender un valor (activo subyacente). En el momento del contrato, deben acordar las condiciones de dicha compraventa en una fecha futura (fecha de vencimiento).
  • Warrant: un warrant es un activo complejo. Se trata de un valor negociable emitido por una entidad a un plazo determinado que otorga a su propietario el derecho a realizar una compra o venta de un determinado activo o subyacente.
  • Divisas: la inversión de divisas permite, de forma simultánea, comprar una moneda a cambio de la venta de otra diferente. Esto se realiza con base en la creencia de que una divisa evolucionará mejor que otra. Esta es la razón por la que siempre van en pares. Por ejemplo, EUR/USD (euros y dólares americanos).
  • Criptomonedas: las criptomonedas son un medio digital de intercambio basado en la criptografía fuerte para asegurar las transacciones, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos. Son un tipo de divisa alternativa y de moneda digital.
corredor de bolsa trabajando desde casa

La elección entre un bróker online y otro depende en gran medida de los productos en que deseas invertir. A decir verdad, la mayoría de estos servicios son bastante versátiles y ofrecen un abanico amplio de opciones de inversión. (Fuente: Diaz: 131073833/ 123rf.com)

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de operar con un bróker online?

Invertir en acciones y otros productos se ha vuelto más accesible que nunca. De alguna manera, se ha democratizado el conocimiento sobre un tema que antes se reservaba solo a especialistas. Claro que, como todo aquello en donde pones tu dinero tiene sus riesgos, por lo que te interesará saber cuáles son las ventajas y desventajas de operar con un bróker online:

Ventajas
  • Siempre disponible: Al haber tantas bolsas en todo el mundo, el sistema funciona las 24 horas del día.
  • Menos costes: Ya no hay fronteras físicas, por lo que los gastos y comisiones de gestión mínimos (en algunos casos hasta gratuitos).
  • Información total: El bróker online incluye datos detallados de cada empresa o fondo de inversión para que puedas tomar la mejor decisión.
  • Fácil acceso y navegación: Las aplicaciones móvil hacen todas las operaciones más sencillas de hacer y supervisar.
Desventajas
  • Algunos servicios tienen depósitos mínimos de inversión muy altos para comenzar a operar.
  • Las comisiones de gestión pueden variar mucho según el tipo de cuenta que el bróker online te ofrezca registrar.
  • No es posible realizar algunas estrategias, como el scalping, para abrir posiciones de compra o venta que se cierran en segundos.
  • Puede haber costes extra debido a inactividad por un periodo determinado de tiempo.

Criterios de inversión

En el mercado hay multitud de brókeres online al alcance de los inversores. Sin embargo, no todos son iguales, ya que ofrecen distintos productos en los que invertir, condiciones, costes o herramientas y recursos. A la hora de elegir tu intermediario en el mercado, considera algunos criterios que te ayudarán a tomar las mejores decisiones.

Costes

Puestos a invertir, sin duda no querrás malgastar tu dinero. En el mercado de valores hay una gran variedad de comisiones en función de la operación realizada y el tipo de servicio que ofrece cada bróker online. Antes de decidirte por el tuyo, estudia estos diferentes costes para saber exactamente a dónde se va cada centavo que inviertes:

  • Comisión de mantenimiento de la cuenta de valores: aunque hay brókeres online que no la cobran, esta comisión se refiere al simple hecho de tener abierta la cuenta de valores.
  • Comisión de custodia: es lo que cobra el bróker online según el número de acciones y empresas que se hayan comprado. Este es un coste periódico por realizar el depósito de las acciones. Sin embargo, no todos cobran esta comisión.
  • Comisión de compraventa: comisión que el bróker online cobra por cada operación de compra y venta de acciones.
  • Comisión por cobro de dividendos: comisión que perciben algunos brókeres online cada vez que el inversor cobra un dividendo. Suele oscilar entre unos pocos centavos y un dólar.
  • Comisión por retirada de fondos: en algunos casos, los brókeres online cobran una comisión por sacar el dinero invertido.
corredor de bolsa digital

Con un bróker online se mantiene esta relación de intermediación para comprar y vender valores financieros o acciones que cotizan en bolsa. (Fuente: Popov: 94989321/ 123rf.com)

Seguridad

La inversión en bolsa es una operación de riesgo, sobre todo si eres principiante. Antes de elegir un bróker online, comprueba que esté regulado y autorizado para operar. Esto es esencial porque la mejor manera de evitar caer en fraudes es optar por brókeres que estén respaldados por los organismos competentes.

Instrumentos financieros

El bróker online que elijas puede depender del grado de especialización a la hora de invertir. A menudo, las plataformas o apps están mejor adaptadas para distintos productos. Por lo tanto, ¿en qué tienes pensado invertir? Si solo estás pensando en acciones y fondos de inversión o ETF, brókeres como eToro o Degiro son servicios de prestigio y con garantías.

Por otro lado, si no eres un principiante y tu idea es invertir en activos más complejos, como futuros, warrants, divisas, CFD o bonos, quizás quieras buscar algo más específico: XTB, XM o IG son solo algunos ejemplos. Es importante recordar que este tipo de derivados financieros conllevan un riesgo mayor de inversión, por lo que debes estar seguro antes de decidir.

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Uso de la app o plataforma

Una de las mejores ventajas de un bróker online es la facilidad de uso por medio de aplicaciones. Puesto que será el único lugar en el que realizarás todas las operaciones en los mercados financieros, asegúrate de que estas sean intuitivas y claras respecto a la información que dan. Hay algunas prestaciones que deben estar sí o sí en la plataforma:

  1. Ofrecer información en tiempo real sobre los mercados.
  2. Panel único con la posición de todas tus inversiones.
  3. Permitir crear lista de favoritos para que accedas rápidamente a los productos en los que estás invirtiendo.
  4. Configurar alertas para recibir avisos en tu smartphone u otro dispositivo con los movimientos y oscilaciones de precios de los valores que hayas elegido.
  5. Dar la posibilidad de una demostración gratuita para ver si la app se adapta o no a lo que buscas.
Organización de Consumidores y Usuarios de España (OCU)

"Hay que tener especial cuidado, a la hora de elegir, tanto el tipo de inversión —a corto o a largo plazo— como el bróker, ya que una decisión impropia puede hacerte perder todo o buena parte de lo invertido".

Inversión mínima

No todos los brókeres online funcionan igual. Un factor que suele aparecer es la inversión mínima exigida para comenzar a operar. Sobre este aspecto deberás echar un vistazo a tu situación financiera para ver cuánto estás dispuesto a invertir al abrir una cuenta. Si se trata de tu primera experiencia, lo ideal es que elijas un bróker con un margen inicial muy bajo.

Resumen

Operar en bolsa no es igual que hace unas décadas. Las nuevas tecnologías han dado lugar a la proliferación de brókeres online, es decir, servicios que actúan como intermediarios entre tu dinero y la bolsa para que puedas invertir sin salir de tu casa. Con una aplicación que manejas desde el celular, gracias a tu bróker podrás operar en casi todas las bolsas del mundo.

Según tus preferencias, puedes dedicarte a distintos productos financieros. Entre ellos, los más populares son las acciones y los fondos de inversión. Debes tener en cuenta los distintos costes de comisiones de cada bróker y medir los riesgos antes de tomar una decisión.

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(Fuente de la imagen destacada: Popov: 94066988/ 123rf.com)

Referencias (3)

1. Para buscar brókeres y entidades oficialmente autorizadas.
Fuente

2. Diccionario financiero
Fuente

3. Online Brokers: Which Financial Regulators Supervise Them?
Fuente

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Especializado en traducción y en filología, me dedico a la edición de textos y al periodismo, y estoy ligado a la comunicación desde hace diez años. Tanto en el ámbito editorial como en el académico, me gusta trabajar en el cuidado de la lengua española y en la transmisión fiel de una información precisa, rigurosa y cercana al lector.
Soy escritora académica y creativa. He trabajado desarrollando contenido para sitios web desde el 2015. Mi enfoque está en crear artículos únicos con información auténtica para ayudarte en la compra ideal. Para mí, más que un oficio, escribir es una forma de vida.
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Artículo informativo
Online Brokers: Which Financial Regulators Supervise Them?
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